亳州人,别被骗了还帮人数钱!尤其这两个群体,看说的可有你?

浏览量:0 亳州视听网 >> 新闻中心 > 亳州24小时 > 发布时间:2019年05月15日 来源:亳州广播电视台

  非法集资套路深,“套路贷”里套路深......从亳州的情况看,有两个群体最容易受非法集资犯罪侵害,如何防止“入坑”,亳州市公安局经侦支队民警为你支招!

(网络图)

  非法集资指的是法人、其他组织或者个人,违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为,这也是近年来国家严厉打击的违法行为。

  在亳州,有两个群体易受非法集资犯罪侵害,分别是:城乡结合部有拆迁补偿的群体、拥有固定收入的退休人员群体。由于这些人对金融投资方面的知识了解不多,容易成为非法集资分子的目标。

  目前亳州涉及非法集资的案件主要有以下几种类型:一是理财公司许诺以高额回报为诱饵二是打着“养老”的旗号募集资金三是在乡镇或者在农村以合作种植养殖,以农民专业合作社的名义,非法向社会不特定群体吸收资金

  那么,普通市民应该如何防范非法集资?如何正确识别非法集资呢?亳州市公安局经侦支队提醒,主要从以下几个方面来判断。

  一、看投资的渠道是不是有政府部门、银监部门的批复和批文;

  二、对方如果许诺的回报率过高,已经不受司法机关的保护了,就需要提高警惕;

  三、要切实深入调查了解所投资的项目或者产业是否真能达到所宣传的盈利水平。

  如果发现自己或者身边的亲戚朋友身陷非法集资陷阱,大家一定要保留好相关物证资料,尽快向公安机关报警求助。

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  除了非法集资,“套路贷”的手段更是恶劣,大家同样不得不防。所谓“套路贷”是指放贷方假借民间借贷之名,为借款人步步设套,骗取借款人的钱财,甚至最终侵占借款人或其近亲属合法财产,具有很强的欺骗性,对社会的危害性很大。一般有以下常见犯罪手法和步骤。

       一、制造民间借贷假象

  犯罪嫌疑人往往会以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“网络借贷平台”等名义对外进行宣传,诱使被害人上当。以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识,签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。

  二、制造资金走账流水等虚假给付事实

  犯罪嫌疑人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回,实际上被害人是没有取得“协议”上规定的钱款。

  三、故意制造违约或者肆意认定违约

  “套路贷”的其中一个最大的特点就是,被害人即使有钱还款也会“还不上”,造成“违约”。犯罪嫌疑人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。

  四、恶意垒高借款金额

  当被害人无力偿还钱款,犯罪嫌疑人就会安排被害人签订新的借款协议,以“拆东墙补西墙”的方式垒高“借款”金额。有的犯罪嫌疑人会安排其所属的公司,或指定关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”, 继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议。通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。

  五、软硬兼施“索债”

  在被害人无力偿还虚高“借款”的情况下,或者未偿还虚高借款的情况下,犯罪嫌疑人往往会借助诉讼、公正或者采取硬暴力、软暴力、威胁以及其他手段向被害人或被害人的特定关系人索取债务。

  亳州市经侦支队民警提醒,防范套路贷,要从以下几个方面着手。

  增强风险防范能力

  借款要谨慎,不要轻易相信街头的小广告,即便借款也要检查核实贷款公司及借贷业务是否正规。

  选择正规金融机构

  选择规范的金融机构进行借款,是避免被“套路贷”的重要举措。

  牢固树立证据意识

  要牢固树立“收款有收据”的意识,不要随便签署空白的借款合同,不要签署与实际借贷金额不符的协议。对放贷交付资金后又以“手续费”“保证金”“中介费”等方式收回部分资金的, 应当要求其出具相关收据。

  身陷危机时及时求助

  如果已经陷入了套路贷的陷阱,应该在确保人身安全的情况下,及时向公安机关请求帮助。(掌上亳州记者 张旭 华锋 编辑 彭鹏 编审 吴淼 王小草)

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